by Silicon Valley Bank, uno de los prestamistas favoritos de la industria tecnológica, está cerrando.
El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California anunció el viernes que fue adquisición y cierre de banco en problemas para proteger los depósitos, designando como síndico a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos. La FDIC, a su vez, formó una entidad separada donde se transferirían todos los depósitos SVB asegurados.
La medida se produjo después de una mañana tumultuosa en la que se detuvo la negociación de las acciones del banco después de que sus acciones cayeron dos dígitos antes de que abrieran los mercados, una caída que siguió a una caída de más del 60% el JUEVES.
Preocupaciones sobre correr al banco con sede en Santa Clara, California – 16 banco más grande en el país- llevó a los inversionistas de Wall Street a deshacerse también de otras acciones bancarias. A medida que SVB se tambaleaba, los comerciantes enviaron acciones de otros prestamistas principales de la costa oeste a fuertes caídas el viernes, incluidos First Republic Bank, PacWest Bancorp y Western Alliance Bancorporation.
A la luz del alboroto, la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, les dijo a los legisladores de la Cámara el viernes: «Hay desarrollos recientes que se relacionan con algunos bancos que estoy observando muy de cerca, y cuando los bancos sufren pérdidas financieras, eso es y debería ser una preocupación». ”
El nerviosismo en torno a SVB siguió a la noticia de esta semana de que Silvergate, un banco mucho más pequeño centrado en gran medida en la industria de las criptomonedas, anunció su intención de cerrar.
Primera República presentación de un archivo a la Comisión de Bolsa y Valores el viernes por la mañana que «reitera [its] seguridad y estabilidad continuas y sólidas posiciones de capital y liquidez.
Silicon Valley Bank no respondió a una solicitud de comentarios.
El drama comenzó a principios de esta semana cuando SVB reveló que vendió aproximadamente $ 21 mil millones en valores y ofreció ofrecer más de mil millones de dólares en acciones, todo para recaudar fondos para «propósitos corporativos generales».
La medida sorprendió a los inversionistas que se preguntaban por qué el banco necesitaría recaudar tanto dinero abruptamente. También generó preocupaciones entre los depositantes, muchos de los cuales de repente se preguntaron si su dinero estaba seguro en Silicon Valley Bank, un prestamista conocido por ayudar a financiar la explosión de empresas tecnológicas en el Área de la Bahía de San Francisco.
JUEVES, La información reportada que el CEO de Silicon Valley Bank, Greg Becker, estaba pidiendo a los clientes de capital de riesgo que «mantuvieran la calma» cuando algunos fundadores de tecnología comenzaron a aclarar si sus empresas tenían dinero en SVB.
Las preocupaciones en torno al banco se relacionan con su enfoque en el sector de la tecnología, una industria que lucha con altas tasas de interés y una recesión económica. Muchos de los depositantes de SVB son empresas de tecnología y fondos de capital de riesgo, y no depende de cuentas de ahorro familiares como los bancos familiares para el hogar estadounidense promedio.
La estrategia impulsada por la tecnología de SVB le ha ayudado a capear el crecimiento masivo de la industria antes y durante la pandemia. Pero el exceso de contratación durante la crisis de salud pública ha llevado más recientemente al sector tecnológico a realizar despidos masivos, ya que la Reserva Federal aumentó drásticamente los costos de los préstamos para frenar la inflación y aumentó las expectativas de desaceleración económica.
«La pregunta aquí es cuál es el efecto dominó de los problemas fuera del sector bancario en los propios bancos». Mike Mayo, analista bancario de Wells Fargo Securities, antes de que los reguladores anunciaran el cierre de SVB. «Los bancos siempre están en el corazón de la economía, y si hay problemas, los bancos lo sentirán».
Mayo advirtió que el sistema bancario en su conjunto ahora tiene salvaguardas más fuertes que hace 15 años, debido a las políticas implementadas después de la última crisis financiera, como las regulaciones que imponen requisitos más estrictos de capital y liquidez.
Al evaluar la crisis el viernes, el economista de la Universidad de Cambridge Mohamed El-Erian tuiteó que «actualmente los más vulnerables son aquellos que son vulnerables tanto al riesgo de tipo de interés como al riesgo de crédito», añadiendo que «la amenaza sistémica puede contenerse fácilmente mediante una gestión cuidadosa del balance y evitando más errores políticos».
Silicon Valley Bank está sujeto a regulaciones aún más estrictas como uno de los 20 principales bancos del país por activos totales. Al igual que otros bancos miembros de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, los depósitos en el banco también están asegurados hasta $250,000 por depositante.
